Le money management : quel est son rôle dans le trading ?

Pour réussir le trading, il faut avoir une très bonne préparation et une connaissance certaine de ce qui fait l’essentiel du trading. Cette préparation passe par la mise au point d’un plan de trading très bien structuré. Plusieurs éléments interviennent dans la mise au point de ce plan de trading. Parmi ceux-ci, on retrouve le money management, une technique indispensable à tout bon plan de trading. Il s’agit donc dans cet article, de vous expliquer cette technique de trading et de donner son rôle de celui-ci.

Qu’est-ce que le money management ?

En gros, le money management est la technique ou l’art de manager ou de gérer son capital tout en appliquant un management de risque réduit à son capital. Bien qu’il soit un élément très important du trading, beaucoup de traders le négligent au profit de l’analyse technique ou de l’analyse fondamentale. Si on s’en tient au fait que le trading est un jeu à somme nulle, le plus important est alors la connaissance et la gestion de son capital. Ceci dit, le capital est la chose la plus déterminante dans le trading, car c’est lui qui constitue le ressort de votre investissement. De cette façon, vous pouvez déjà comprendre que la mauvaise gestion de ce capital peut vous amener à la ruine et foutre en l’air tout votre trading.

La toute première chose qu’il faut se demander avant tout engagement en bourse est : « quels sont les risques que vous prenez à propos de votre capital ». Surtout ne vous apitoyez pas tout de suite sur votre sort quand vous enregistrez vos premières pertes. L’essentiel est donc de savoir gérer ses pertes, car vous ferez forcement des trades perdants, mais cela ne veut pas dire que vous êtes mauvais.

Utilité du money management dans le trading

Comme mentionné un peu plus haut, le plus important en trading est la gestion des risques. L’expérience a prouvé que l’importance de l’effet de levier sur certains marchés peut rapidement faire vaciller votre compte de trading soit à la hausse ou à la baisse. Mais si vous avez une gestion structurée de vos risques, vous pouvez éviter de vous retrouver à 0 au terme de votre trading. Le trader qui applique une stratégie de gestion de pertes peut gagner beaucoup. C’est donc là où se trouve toute l’importance du money management.

Vous devez savoir que toute erreur est fatale en bourse. Vous pouvez tout perdre en une fraction de seconde. En bourse, les risques courus sont nombreux et très fréquents et le tout premier risque peut vous emporter si vous n’êtes pas sur vos gardes. Il est évident que vous vouliez faire de l’argent en bourse, mais perdre moins d’argent et gagner beaucoup à la longue est plus important. En tout, le money management est l’élément qui va limiter vos risques par une adaptation de la taille de votre position, de la gestion de vos stops et la suivie rigoureuse de vos positions.

Comment mener à bien son money management ?

Le money management doit être adapté à votre capital. Le principe est très simple, il s’agit de déterminer une limite de perte du capital. Nous allons prendre un exemple : supposons que vous mettiez votre limite de perte pour ce jour à 15 euros. Si vous atteignez donc les 15 euros de perte dans cette journée, vous arrêtez donc le trading. On appelle cela un money management simple, mais très efficace en matière de prévention de votre capital et pour éviter les surprises désagréables. Ce type de money management pour permet d’enregistrer une perte précise sans autant mettre en péril votre capital. Il vous sera donc très facile de reconstituer votre capital afin de rapidement vous relancer dans la course et rectifier le tir. C’est vrai qu’il est difficile de se remettre d’une perte, mais vous devriez savoir que chaque perte porte toujours une leçon à tirer pour mieux faire à l’avenir. Un money management bien mené doit pouvoir vous permettre de récupérer vos éventuelles pertes au bout de 3 jours. Avec le money management, votre perte d’argent doit pouvoir se transformer en perte de temps.

Quelques limites du money management

Si l’on cherche à coup sûr à réduire de peu le risque de son capital par le money management, il reste que cette gestion favorise un peu plus ceux qui disposent d’un capital plus élevé. Si vous disposez par exemple, 10.000 euros pour votre placement, la moindre perte vous sera fatale alors que si vous disposez de 1.000.000 euros à investir, il vous sera totalement facile de contrôler les pertes. On en vient à la conclusion selon laquelle : plus votre capital est important, plus votre money management est efficace. Le contraire va évidemment vous entraîner dans de lourdes pertes.

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